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在新加坡,拥有多少钱可以被称为富人?答案来了!
2024/03/03

在新加坡,拥有多少钱可以被称为富人?

答案是,700万新币!

根据莱坊(Knight Frank)发布的《2024年财富报告》,亚太地区其他国家和地区的1%富人门槛分别是:澳大利亚467万3000美元,新西兰457万4000美元,香港309万4000美元,日本197万1000美元,以及中国大陆107万4000美元。

报告强调,尽管这些数字远低于成为超高净值人士(UHNWI)的3000万美元门槛,但它们揭示了全球不同地区间财富分配的显着差异。

报告进一步指出,较小的金融枢纽往往有更高的入门门槛,反映了财富分配的复杂性。随着西方国家尤其面临政府赤字和增税的挑战,预计未来的政策将更加关注财富的分配、征税以及如何在不同经济体中促进财富增长。这份报告不仅为理解全球财富分布提供了洞见,也提示了未来政策制定的潜在方向。

新加坡作为亚太地区加入1%富人俱乐部门槛最高的国家,不仅展现了其独特的经济和财富集中度,也反映了这个城市国家在全球高净值人士和财富管理领域的吸引力。正因如此,新加坡近年来成为了家族办公室设立的热门地点,这一点从发布的《2024年财富报告》中也可略见一斑。

家族办公室是私人财富管理的一种形式,为富有家族提供一系列服务,包括投资管理、财务规划、慈善事业策划以及遗产规划等。随着全球财富分布的变化以及税收和财富增长策略的调整,越来越多的超高净值人士和家族选择在财富友好的国家设立家族办公室,以优化财富管理和传承策略。

本地家族办公室可享有的税务优待延长五年,受访家办业者指出,这有助于高净值人士为更长远的投资进行规划,并且吸引有意长期投资于新加坡的投资者。

申请在新加坡设立家办的条例过去两年收紧,促使本地新增家办减少,但与此同时,这个领域的资产素质有所提高,而政府在本财政年预算案中进一步加强对家办的支持,展示我国对留住高素质家办的决心。

配合2月16日宣布的财政预算案声明中的调整,符合资格的基金在所得税法令的13D、13O和13U计划下,享有税务优待的截止日期,从今年12月31日延至2029年12月31日,延长期为五年。这些优待包括特定投资取得的一些收入可免税,以及可针对相关开支索回消费税等。

在这次调整中,政府也加强13O计划,把本地注册的有限合伙人(limited partnership)公司纳入计划中。此外,13D、13O和13U计划所须符合的经济条件有所调整。

为家办申请者提供咨询服务的公司指出,这些税务奖励计划在过去几年取得成功,计划得以延长在预料之中,市场对此非常欢迎。在本地成立的家办如今更确定可享有税务奖励至2029年12月31日,而不是在今年截止。有鉴于此,我们预期看到本地出现更多在家族财富管理上采取长期视野的家办。

政府避免对现有具吸引力的税务奖励计划作出太大的改变,而是以精细调准的方式,发展本地财富管理领域,这样的做法是正确的。

政府把税务优待延长五年,将为现有家办提供确定性,让他们为更长远的投资进行规划。这也预示了政府对本地家办领域和壮大投资资金持续给予支持。

本地过去两年收紧申请设立家办的条件,促使设立新家办的需求减少,但与此同时,本地家办素质有所提升,因为它们成立时的资产管理规模(AUM)必须大幅度增加,这一趋势已持续下去。

至于政府该如何进一步推动家办发展,本地可让家办在投资结构上享有更大灵活度,例如,此次把本地注册的有限合伙人纳入税务计划中,就是跨出了良好的一步。

过去两年,金管局已两次调高对家办资产管理规模的门槛。第一次是在2022年4月18日,规定在所得税法令的13O计划下申请设立家办,资产管理规模要至少1000万元,两年内承诺增加到2000万元。此前,并没有最低资产管理规模规定。

2023年7月5日,当局再度调高门槛,把提出申请时的资产管理规模,从至少1000万元提高到至少2000万元,而且在整个享有优惠期间,都须确保资产管理规模达到这个最低门槛。这旨在确保本地吸引最顶尖,并且想要为经济做出更有意义贡献的家办。

据市场人士观察,获金管局税务优惠的单一家办数目,从2021年的700个增至2022年底的1100个,若连多户家办都计算在内,去年家办总数可能接近1340个。

新加坡作为亚太地区加入首1%富人俱乐部门槛最高的国家,不仅反映了其在全球财富地图上的特殊位置,也突显了其作为财富管理中心的吸引力。这一地位吸引了越来越多的家族办公室选择在此设立,寻求管理和增长财富的专业服务。

家族办公室的兴起,不仅为新加坡经济带来了新的活力,也提供了一个关于如何保持和传承财富的范例。随着全球财富格局的不断演变,新加坡家族办公室的发展将继续展现其在全球财富管理中的重要作用。

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